ATAL urge al Congreso aprobar ley antilavado alineada a estándares internacionales

La Alianza Técnica de Apoyo al Legislativo (ATAL) ha emitido un llamado urgente al Congreso de la República de Guatemala para que concluya, a la brevedad posible, la discusión y aprobación de la Iniciativa 6593, Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Esta legislación es considerada fundamental para actualizar el marco normativo nacional y asegurar la alineación con los estándares internacionales en materia de prevención de delitos financieros.

ATAL destaca que el actual marco legal vigente ha permitido a Guatemala mantener niveles razonables de cumplimiento en relación con las recomendaciones internacionales, principalmente las emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sin embargo, debido a la evolución constante de las modalidades del crimen financiero y a la actualización periódica de los estándares internacionales, resulta indispensable modernizar la legislación para garantizar su efectividad.

Contexto y necesidad de actualización legal

Desde hace más de cinco años, diversas iniciativas han sido presentadas con el objetivo de actualizar la normativa sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en Guatemala, sin que estas hayan recibido la prioridad necesaria en el Congreso. En este sentido, ATAL advierte que, ante la evaluación internacional que GAFILAT/GAFI tiene programada para el país en 2027, es indispensable contar con una ley aprobada con suficiente anticipación que permita su reglamentación, implementación y aplicación efectiva.

La evaluación a la que se refiere GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica) y GAFI es un proceso crucial para que Guatemala mantenga su reputación y acceso a los mercados financieros internacionales. La ausencia de una ley moderna y compatible con las mejores prácticas internacionales podría poner en riesgo esta posición y afectar la confianza en el sistema financiero nacional.

Mejoras propuestas y avances en el proceso legislativo

ATAL considera que la Iniciativa 6593 representa una mejora sustancial respecto del marco normativo vigente. El dictamen favorable emitido por la Comisión de Economía del Congreso incluyó ajustes importantes que fortalecen la certeza jurídica, delimitan adecuadamente el alcance de ciertas obligaciones y mejoran la proporcionalidad de los mecanismos previstos en la propuesta original.

Además, las enmiendas consensuadas recientemente dentro de la Comisión buscan afinar el texto para fortalecer su consistencia técnica, siempre que se mantengan alineadas con las mejores prácticas internacionales. En este sentido, ATAL enfatiza la importancia de que las modificaciones incorporadas respondan a criterios técnicos y no debiliten el objetivo central de mantener a Guatemala en cumplimiento con los estándares internacionales de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El proceso de discusión, revisión y consenso sobre las enmiendas es reconocido como legítimo y necesario debido a la relevancia estratégica de esta legislación. Sin embargo, la Alianza insta a evitar retrasos innecesarios o propuestas de último momento que carezcan de sustento técnico y que puedan entorpecer el avance de una reforma crucial para el país.

Impacto esperado y posicionamiento de sectores clave

La pronta aprobación de esta ley contribuirá, según ATAL, a preservar el buen funcionamiento y la credibilidad del sistema financiero nacional. Además, fortalecerá la confianza internacional en Guatemala y permitirá reducir riesgos que podrían afectar negativamente la relación del país con los mercados financieros y la comunidad internacional.

La legislación propuesta busca establecer un marco moderno, técnicamente sólido, proporcional y aplicable que enfrente eficazmente el lavado de dinero, al mismo tiempo que preserve la certeza jurídica y el adecuado funcionamiento de la economía formal guatemalteca.

En una sesión reciente de jefes de bloque del Congreso, algunos diputados indicaron que continúan evaluando las enmiendas presentadas y trabajando para alcanzar consensos, con la expectativa de aprobar la ley el próximo 2 de junio. Esta fecha marcaría un avance significativo en la agenda legislativa para una materia de alta prioridad nacional.

Distintos sectores políticos, empresariales y técnicos han expresado públicamente su respaldo a la aprobación de la Iniciativa 6593, calificándola de urgente para el desarrollo económico y la estabilidad financiera del país.

Relevancia para Guatemala y próximos pasos

El fortalecimiento de la legislación antilavado en Guatemala no solo responde a compromisos internacionales, sino que también es una herramienta clave para proteger la economía formal y garantizar la transparencia en las operaciones financieras. En un contexto regional donde el combate al lavado de dinero es un desafío constante, la actualización normativa adquiere mayor relevancia para mantener la confianza de inversionistas y socios comerciales.

El Congreso enfrenta ahora el reto de concluir este proceso legislativo con responsabilidad técnica y política, evitando que la discusión se extienda o se vea afectada por intereses que puedan diluir la calidad normativa requerida.

La Alianza Técnica de Apoyo al Legislativo mantiene su compromiso de acompañar este proceso y seguir promoviendo el cumplimiento de los estándares internacionales que contribuyan al desarrollo y estabilidad del sistema financiero guatemalteco.

En conclusión, la aprobación de la Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo es una prioridad nacional que requiere la atención y consenso de los diputados para garantizar que Guatemala siga avanzando en la lucha contra el crimen financiero y mantenga su posición en la comunidad financiera internacional.