Comisión de Economía emite dictamen favorable a la Ley Integral contra el Lavado de Dinero en Guatemala

La Comisión de Economía del Congreso de la República de Guatemala emitió un dictamen favorable a la iniciativa 6593, conocida como la “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”. Este avance representa un paso crucial para la actualización normativa del país en materia financiera y de prevención de delitos económicos. A partir de ahora, la propuesta se someterá a la discusión y aprobación en el pleno legislativo.

Tras un proceso de análisis, discusión y adecuación del proyecto original, los diputados integrantes de dicha comisión concluyeron que la normativa es necesaria para fortalecer el marco legal vigente y cumplir con los compromisos internacionales asumidos por Guatemala. Estos compromisos están relacionados con la evaluación mutua que realizará el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) prevista para febrero de 2027, luego de que fuera reprogramada.

Contexto y relevancia de la iniciativa

El lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo son fenómenos que afectan la estabilidad económica y social del país. En Guatemala, la actualización de la legislación en esta materia es indispensable para evitar que el sistema financiero nacional sea considerado poco cooperante, lo que podría derivar en sanciones internacionales y la inclusión en la llamada “lista gris”. Esta situación impactaría negativamente la imagen del país y limitaría el acceso a mercados financieros internacionales.

Durante la sesión del martes 24 de febrero, varios diputados de distintos bloques expresaron la urgencia de aprobar esta ley para garantizar la integridad del sistema financiero y fortalecer los mecanismos de supervisión y control. La norma busca incorporar mejores prácticas internacionales y un enfoque basado en riesgos que permita una respuesta más efectiva frente a actividades ilícitas.

Proceso de dictamen y próximos pasos

El presidente de la Comisión de Economía informó que tras la emisión del dictamen favorable, se procederá a completar las firmas de respaldo de los legisladores que conforman la sala de trabajo. Posteriormente, el dictamen será remitido al pleno para su debate y eventual aprobación. Asimismo, se tiene previsto incluir este tema en la agenda de la sesión de jefes de bloque para programar su conocimiento en el pleno.

El proceso legislativo ha contado con el apoyo de las comisiones de Economía y Finanzas, que han realizado reuniones técnicas para afinar los detalles de la iniciativa y asegurar que el marco normativo cumpla con los estándares internacionales y las necesidades nacionales.

Respuesta del sector financiero y autoridades

La Superintendencia de Bancos (SIB) emitió un comunicado en el que respalda el dictamen favorable a la iniciativa, calificando este avance como un paso decisivo para robustecer el sistema de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en Guatemala.

El comunicado señala que la actualización legal permitirá fortalecer la supervisión y coordinación interinstitucional, incrementar la efectividad del sistema nacional de prevención y consolidar la confianza en el sistema financiero guatemalteco.

La SIB enfatiza que la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es un esfuerzo conjunto que involucra tanto al sector público como privado, así como a los profesionales y actores del ecosistema de cumplimiento. La emisión del dictamen es una señal clara de compromiso institucional con los compromisos internacionales asumidos por Guatemala.

Beneficios previstos de la nueva ley

• Implementar un enfoque basado en riesgos para identificar y mitigar actividades ilícitas.
• Fortalecer la supervisión y la coordinación entre las entidades públicas y privadas involucradas.
• Mejorar la efectividad del sistema nacional de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Consolidar la confianza del público y de los mercados internacionales en el sistema financiero guatemalteco.

Este marco normativo moderno y robusto permitirá que Guatemala cumpla con los estándares internacionales, evitando sanciones y contribuyendo a la estabilidad económica y social del país.

Perspectivas y desafíos

La aprobación final de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero es fundamental para que Guatemala supere los retos que plantea la evaluación de GAFILAT y evite posibles repercusiones económicas y reputacionales. El sector bancario y financiero está a la expectativa del avance legislativo, dado que la inclusión en listas restrictivas podría afectar la operatividad de las instituciones y la confianza de inversionistas y clientes.

La Comisión de Economía ha mostrado disposición para acelerar el proceso, pero también ha manifestado la importancia de incorporar aclaraciones y aportes que fortalezcan el proyecto. El diálogo entre legisladores, autoridades regulatorias y el sector privado será clave para lograr una normativa eficaz y aplicable.

En conclusión, la emisión del dictamen favorable a esta ley representa un avance significativo en la política pública guatemalteca para combatir delitos financieros y proteger la integridad del sistema económico nacional. El próximo paso será su discusión en el pleno del Congreso, donde se espera una postura responsable y consensuada para su pronta aprobación.