Dos hombres son ligados a proceso por intentar obtener préstamo con DPI extraviado en Sacatepéquez

Dos hombres fueron ligados a proceso y enviados a prisión preventiva tras ser detenidos en flagrancia por intentar gestionar un préstamo de Q70 mil con un Documento Personal de Identificación (DPI) reportado como extraviado en 2024, informó el Ministerio Público (MP) de Guatemala.

El incidente ocurrió el 17 de febrero de 2026 en una agencia bancaria ubicada en San Lucas Sacatepéquez, donde las autoridades detectaron irregularidades en la documentación presentada por los solicitantes del crédito.

Hechos y procedimiento

Según la Fiscalía contra el Crimen Organizado, encargada del caso, los detenidos fueron identificados como Carlos M. y Luis B. Carlos M. es investigado por los delitos de uso ilegítimo de documento de identidad y estafa en grado de tentativa, mientras que Luis B. enfrenta cargos por uso ilegítimo de documento de identidad.

El proceso inició cuando Carlos M. intentó tramitar un préstamo por Q70 mil en la entidad bancaria utilizando un DPI que había sido reportado como extraviado desde 2024. La alerta surgió debido a que el propietario legítimo del documento había denunciado previamente la emisión irregular de una tarjeta de crédito a su nombre, la cual no había solicitado.

Ante estos antecedentes, el banco activó sus protocolos de seguridad y emitió una alerta interna. El personal de la agencia solicitó la intervención de la Policía Nacional Civil (PNC),cuyos agentes se presentaron en el lugar para verificar la identidad de los individuos mediante el uso del dispositivo MI3, tecnología que permite la validación de documentos oficiales y la identificación biométrica.

La verificación confirmó que los documentos presentados no correspondían a la verdadera identidad de los detenidos, lo que motivó su detención inmediata bajo sospecha de uso ilegítimo de documentos y tentativa de estafa.

Acciones legales y seguimiento judicial

El 19 de febrero de 2026, en la audiencia de primera declaración llevada a cabo en el Juzgado de Primera Instancia Penal de Sacatepéquez, la Fiscalía presentó los indicios recabados durante la investigación preliminar. Como resultado, el tribunal decidió ligar a proceso a ambos hombres y ordenar prisión preventiva mientras avanza la investigación.

La judicatura concedió a la Fiscalía un plazo de tres meses para concluir con la investigación correspondiente y presentar las pruebas definitivas que sustenten los cargos imputados.

Contexto y relevancia

Este caso pone en evidencia la importancia de los controles internos en las entidades financieras para detectar y prevenir fraudes relacionados con documentos de identidad. En Guatemala, el uso indebido de DPI es una problemática creciente que afecta la seguridad financiera y jurídica de los ciudadanos, además de facilitar delitos como la estafa y el robo de identidad.

Las autoridades han reforzado los mecanismos de verificación biométrica y digitalización de documentos para mitigar estos riesgos. Sin embargo, casos como el ocurrido en Sacatepéquez demuestran que aún existen vulnerabilidades que pueden ser explotadas.

El Ministerio Público continúa con su labor de investigación y persecución penal contra quienes utilizan documentos falsificados o reportados como extraviados para realizar actos ilícitos, contribuyendo así a fortalecer el sistema de justicia y la confianza en las instituciones financieras.

Recomendaciones para la población

• Reportar inmediatamente la pérdida o extravío de documentos personales ante las autoridades competentes.
• Monitorear movimientos financieros y alertar a las entidades bancarias sobre operaciones sospechosas.
• Evitar compartir información personal y documentos oficiales con terceros no autorizados.
• Solicitar asesoría legal en caso de detectar irregularidades relacionadas con la identidad personal.

La PNC y el MP reiteran su compromiso de continuar trabajando conjuntamente para prevenir y sancionar delitos relacionados con la falsificación y uso ilícito de documentos, protegiendo así los derechos de los ciudadanos y la integridad del sistema financiero guatemalteco.

Este caso será monitoreado de cerca durante el proceso judicial, en el que se espera que se esclarezcan los hechos y se establezcan las responsabilidades conforme a la ley.