Junta Monetaria confía en aprobación de ley antilavado en sesión del Congreso el 2 de junio

La Junta Monetaria de Guatemala manifestó su confianza en que la iniciativa de Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Ley 6593) será aprobada en la sesión plenaria del Congreso programada para el próximo 2 de junio.

Durante la sesión de este miércoles 27 de mayo, los miembros de la Junta Monetaria recibieron un informe detallado sobre el avance legislativo de esta propuesta, que busca fortalecer el marco legal para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en el país.

El presidente del Banco de Guatemala (Banguat),Álvaro González Ricci, explicó en conferencia de prensa que existe un consenso avanzado entre los distintos sectores involucrados y los diputados, lo que favorece la aprobación en tercer debate de la ley antilavado en la convocatoria próxima.

"Hay un consenso avanzado en los diferentes sectores y en el Congreso para que la ley pueda aprobarse en la convocatoria del 2 de junio. Eso fue lo que se informó a la Junta Monetaria y esperamos que pueda aprobarse en tercer debate la próxima semana", señaló González Ricci.

Contexto y relevancia internacional

El anuncio se da en un momento en que una misión del Fondo Monetario Internacional (FMI) realiza la revisión del Artículo IV en Guatemala, proceso que incluye la evaluación del sistema financiero y su marco regulatorio. Durante la sesión de apertura con la misión del FMI, la ley antilavado fue uno de los temas abordados.

El presidente del banco central enfatizó la importancia de la aprobación de esta ley para evitar que Guatemala sea incluida en listas grises internacionales, situación que podría generar desconfianza entre inversionistas internacionales y afectar la posibilidad de que el país obtenga una calificación de grado de inversión.

"Ellos hacen ver la importancia de que esa ley sea aprobada. De no contar con ella, Guatemala podría ingresar en una lista gris. Habría desconfianza de los inversionistas internacionales y se alejaría la posibilidad de obtener una calificación de grado de inversión, esfuerzo que se ha realizado durante muchos años. Ese escenario no debe contemplarse", agregó González Ricci.

Avances y consensos legislativos

Según el informe presentado a la Junta Monetaria, los cambios y modificaciones que se discutían en torno a la ley ya cuentan con los consensos necesarios para su aprobación. Esto implica que los sectores involucrados han logrado acuerdos sobre los aspectos clave de la normativa.

Esta ley busca responder a los estándares internacionales en materia de prevención y combate del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, alineándose con recomendaciones emitidas por organismos multilaterales y de supervisión financiera.

Preparación para la Evaluación Mutua de 2027

Guatemala se prepara para enfrentar la quinta ronda de Evaluaciones Mutuas que realizarán el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) en febrero de 2027.

Estas evaluaciones consisten en revisiones exhaustivas del sistema nacional para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (LDFT). A través de este proceso, el país recibirá una calificación que reflejará la efectividad de su sistema antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT),así como recomendaciones para corregir deficiencias y fortalecer la normativa.

El cumplimiento adecuado de estas evaluaciones es fundamental para mantener la confianza internacional, atraer inversión extranjera y garantizar la estabilidad financiera.

Implicaciones para Guatemala

La aprobación de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero es un paso clave para consolidar el sistema financiero guatemalteco dentro de los parámetros internacionales y evitar sanciones o restricciones que puedan afectar la economía nacional.

Además, la normativa facilitará a las instituciones financieras y autoridades competentes contar con herramientas legales robustas para detectar y sancionar actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento de actividades terroristas.

El fortalecimiento del marco legal también responde a la creciente preocupación mundial por la transparencia financiera, la prevención de la corrupción y el mantenimiento de la integridad del sistema económico.

Conclusiones

El proceso legislativo para la aprobación de la Ley Integral contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo en Guatemala avanza con perspectivas positivas de ser aprobado en la próxima sesión del Congreso el 2 de junio. La Junta Monetaria y el Banco de Guatemala han manifestado su respaldo y confianza en que los consensos logrados permitirán cumplir con los estándares internacionales y evitar escenarios negativos para la economía nacional.

En un contexto donde la evaluación del FMI y la próxima ronda de Evaluaciones Mutuas de Gafi y Gafilat exigen el fortalecimiento del sistema antilavado, la aprobación de esta ley representa un compromiso estratégico del país para mantener la estabilidad y confianza financiera a nivel global.