Presidente del Congreso asegura apoyo para aprobar Ley Integral contra el Lavado de Dinero en Guatemala

El presidente de la Junta Directiva del Congreso de Guatemala, Luis Contreras, informó que la Ley Integral contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo cuenta actualmente con el respaldo de al menos 80 diputados de los 107 necesarios para su aprobación. Durante una entrevista concedida a un medio nacional, Contreras aclaró las dudas relacionadas con su impacto en comerciantes y trabajadores informales, asegurando que la normativa no criminalizará estas actividades económicas.

Apoyo legislativo para la Ley antilavado

Según el legislador, la iniciativa ha logrado sumar el apoyo de diversas bancadas, entre ellas Valor, Cabal, Todos, así como los grupos parlamentarios oficialistas. Además, señaló que los bloques Semilla y Raíces han mostrado disposición para respaldar la propuesta. Contreras puntualizó que la ley ha sido discutida exhaustivamente, por lo que ya no existen mayores objeciones dentro del Congreso.

En la última sesión, destacó que se abordaron dos artículos que, según la Intendencia de Verificación Especial (IVE),están relacionados con la autonomía del delito y no pueden ser modificados. Sin embargo, el Legislativo logró incorporar algunos textos que fortalecen la ley sin debilitarla. El presidente del Congreso enfatizó que el consejo generalizado es mantener la integridad de la normativa para evitar que Guatemala ingrese a la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Contexto y relevancia de la ley

La Ley Integral contra el Lavado de Dinero busca fortalecer las investigaciones y procesos judiciales relacionados con el lavado de activos y el financiamiento de actividades ilícitas. Contreras explicó que la ley permitirá a la IVE activar alertas ante actividades sospechosas, notificarlas al Ministerio Público (MP) y facilitar la apertura de investigaciones formales para comprobar la comisión del delito.

Este marco legal es considerado por el Congreso como una herramienta fundamental para combatir el crimen organizado y la corrupción, que afectan la economía y la seguridad del país. Además, la normativa busca alinearse con estándares internacionales, lo que podría mejorar la posición de Guatemala en los ámbitos financieros y comerciales globales.

Aclaraciones sobre el impacto en comerciantes e informalidad

Contreras descartó que la ley antilavado complique las actividades económicas informales, las cuales, señaló, no son sinónimo de ilegalidad. Subrayó que la normativa vigente establece que la IVE puede activar alertas y denunciar ante el MP cuando detecta operaciones sospechosas en el sistema financiero, proceso que la nueva ley fortalecerá.

El diputado reconoció que en mercados populares como el Cenma y La Terminal existen comerciantes que manejan grandes cantidades de efectivo diariamente, pero aclaró que los bancos conocen y monitorean estas operaciones. Explicó que movimientos regulares, como retirar Q100 mil para comprar y vender durante el día y luego depositar Q20 mil, son operaciones transparentes y no generan riesgos para el sistema.

No obstante, advirtió que la ley permitirá abrir investigaciones contra personas involucradas en actividades ilícitas que intenten lavar dinero mediante depósitos en el sistema financiero, fortaleciendo así el combate contra este tipo de delitos.

Proceso legislativo y próximos pasos

El presidente del Congreso anunció que las enmiendas consensuadas serán firmadas el próximo 1 de junio. Asimismo, explicó que rompió quórum en la última sesión debido a la falta de conocimiento sobre ocho enmiendas presentadas, reiterando que la ley es tanto técnica como política, y que la voluntad política es clave para su aprobación.

Contreras también destacó la importancia de que la ley no sea debilitada por enmiendas que pongan en riesgo la integridad del texto o el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI. Según el parlamentario, la aprobación de esta ley es fundamental para posicionar a Guatemala en una mejor situación en términos de regulación financiera y lucha contra el crimen transnacional.

Implicaciones para la economía y la sociedad guatemalteca

El fortalecimiento de la legislación antilavado es relevante para un país donde las remesas enviadas por millones de guatemaltecos migrantes constituyen una fuente importante de ingresos. Contreras enfatizó que estas remesas no deben ser objeto de cobros adicionales por deficiencias legislativas, lo que subraya la necesidad de contar con una ley clara y efectiva.

En resumen, la Ley Integral contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo representa un paso decisivo para mejorar la transparencia y la seguridad jurídica en Guatemala, sin afectar negativamente a los sectores económicos formales e informales que operan de manera legítima.

Conclusión

Con un respaldo legislativo significativo y un enfoque en cumplir con estándares internacionales, la Ley antilavado en Guatemala se perfila para ser aprobada próximamente. El presidente del Congreso reafirmó su compromiso con una normativa que fortalezca la lucha contra el lavado de dinero sin criminalizar actividades económicas legítimas, equilibrando así los objetivos de seguridad y desarrollo económico.