SIB reporta aumento récord en operaciones ilícitas y alerta sobre evaluación de Gafilat 2027

La Superintendencia de Bancos (SIB) de Guatemala dio a conocer un aumento récord en las operaciones financieras sospechosas reportadas durante el año 2025, alcanzando un monto aproximado de Q16 mil millones. Esta cifra representa un incremento del 74% en comparación con el año anterior, lo que refleja un preocupante crecimiento en actividades vinculadas a posibles delitos ilícitos.

Las denuncias fueron canalizadas a través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE),instancia encargada de supervisar y reportar operaciones que puedan estar relacionadas con delitos precedentes como narcotráfico, corrupción, delitos tributarios, estafa y extorsión, entre otros. La SIB enfatizó que, en años recientes, se ha observado un notable auge en la participación de organizaciones multicriminales que complican el panorama del lavado de dinero en el país.

Complejidad creciente de las redes criminales

De acuerdo con la SIB, las organizaciones criminales transnacionales han evolucionado en sus métodos, aumentando la complejidad de las transacciones financieras ilícitas. Entre las estrategias detectadas se encuentra el uso de testaferros, la utilización de activos virtuales y la realización de transferencias hacia países de Oriente, lo cual dificulta el rastreo y la identificación de los fondos ilícitos.

Estos mecanismos sofisticados demandan un esfuerzo coordinado entre las autoridades guatemaltecas y organismos internacionales para poder desarticular las estructuras financieras que sostienen actividades delictivas y proteger la integridad del sistema financiero nacional.

Un esfuerzo multisectorial contra el lavado de dinero

El superintendente de Bancos, Saulo De León Durán, reiteró que la prevención y combate del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo no es responsabilidad exclusiva de una sola entidad, sino un esfuerzo conjunto que involucra al Estado, sector privado, profesionales y usuarios en general.

“El combate al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo es un esfuerzo de país”, afirmó el funcionario, subrayando que cada actor tiene un rol fundamental en resguardar la integridad del sistema financiero y asegurar la legalidad en las operaciones.

Evaluación internacional clave en 2027

La Superintendencia de Bancos recordó que en febrero de 2027 Guatemala será objeto de una visita de preevaluación por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat),institución encargada de monitorear y evaluar la implementación de normas internacionales contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Esta evaluación, conocida como Evaluación Mutua, revisará el marco legal vigente en Guatemala, así como la efectividad de los mecanismos para prevenir, detectar y sancionar los delitos relacionados. Las autoridades aclararon que la revisión no se limita a una entidad específica, sino que evalúa el compromiso y cumplimiento del Estado en su conjunto.

Necesidad de un marco legal actualizado

Ante este escenario, la SIB enfatizó la importancia de contar con una legislación moderna y alineada a estándares internacionales. En este contexto, la iniciativa de ley 6593, denominada “Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo”, busca fortalecer la trazabilidad de recursos, mejorar la cooperación interinstitucional y brindar mayor seguridad jurídica para quienes actúan conforme a la ley.

Las autoridades advirtieron que, de no aprobarse esta legislación, Guatemala podría enfrentar la inclusión en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi),lo que traduciría en mayores costos financieros, pérdida de competitividad y efectos negativos en variables económicas clave como el empleo y la inflación.

Compromiso institucional y retos futuros

Finalmente, la Superintendencia de Bancos reafirmó su compromiso para continuar fortaleciendo el sistema nacional de prevención y combate al lavado de dinero, en coordinación con otras instituciones del Estado y organismos internacionales.

Este esfuerzo busca consolidar un marco regulatorio efectivo y confiable que proteja la integridad del sistema financiero supervisado, fortalezca la confianza en Guatemala como destino para inversiones legítimas y contribuya a la seguridad económica y social del país.

El aumento significativo en las operaciones sospechosas detectadas durante 2025 representa un llamado de atención para reforzar los mecanismos de control y cooperación interinstitucional, a fin de enfrentar los desafíos que plantean las nuevas formas y estructuras delictivas en la región.