Fiscalía identifica 18,000 contratos vinculados a Credicash y avanza en proceso judicial contra su propietario

La Fiscalía General de la República (FGR) de El Salvador informó que ha identificado hasta la fecha 18,000 contratos de mutuo asociados a la financiera Credicash, institución cuya operación está bajo investigación por presuntos delitos de lavado de dinero y defraudación a la economía pública. Estos documentos corresponden a personas que firmaron acuerdos económicos con Gerson Orellana, propietario de la financiera, quien actualmente permanece detenido.

Durante una conferencia de prensa ofrecida el 23 de marzo, el fiscal general Rodolfo Delgado explicó que estos contratos pueden involucrar a uno o varios acreedores, por lo que la Fiscalía continúa trabajando en la elaboración de un listado definitivo que permita identificar a las víctimas reales de esta entidad financiera, la cual tiene sede en Chalatenango.

Organización y análisis de la evidencia

Para procesar la gran cantidad de documentación y evidencias, la Fiscalía ha establecido un centro especializado integrado por 70 fiscales, colaboradores jurídicos y analistas. Este equipo se encarga de organizar la información, cotejando la evidencia física con la digital, con el fin de acelerar el proceso de identificación de afectados y facilitar el reintegro de los fondos.

Los allanamientos realizados en las instalaciones de Credicash concluyeron el fin de semana del 21 y 22 de marzo. El domingo 22, se registraron manifestaciones en Chalatenango en apoyo a Orellana, quien fue capturado en el marco de esta investigación; sin embargo, el fiscal Delgado no se refirió a estas protestas durante su intervención ante los medios.

Incautaciones y hallazgos económicos

El titular de la FGR detalló que, dentro del procedimiento judicial, se han incautado 47 inmuebles registrados a nombre de Gerson Orellana, además de una propiedad perteneciente a la sociedad Transportes Imperio Yahaira S.A. de C.V. También se confiscaron 175 vehículos vinculados al imputado.

Respecto al dinero en efectivo, se reportaron los siguientes hallazgos:

• $117,038.45 en las oficinas de Credicash ubicadas en Nueva Concepción.
• $29,078.93 en el inmueble donde opera la empresa Transportes Imperio Yahaira.
• $7,269,198 en efectivo y 2,140 quetzales en la residencia de Gerson Orellana.
• $20,244,419 en las oficinas centrales de Credicash.

Esquema fraudulento y advertencias

El fiscal Delgado explicó que el esquema de fraude consistía en ofrecer a los inversionistas una ganancia mínima del 10 % de interés mensual sobre el capital aportado. Esto significa que, por ejemplo, una inversión de $1,000 generaba un retorno mensual de $100, una tasa considerablemente superior a las ofrecidas por inversiones legales.

“El problema es que este dinero no proviene, según las investigaciones, de ninguna actividad económica real. No existía ningún negocio que generara ese nivel de ganancia. El dinero de los nuevos participantes se utilizaba para pagar a los antiguos”, detalló el fiscal, señalando que esta modalidad corresponde a un esquema piramidal.

Impacto y proceso de restitución

De no haberse intervenido a tiempo, la Fiscalía estima que la deuda acumulada de Credicash con sus inversionistas habría alcanzado los $83.6 millones para marzo de 2027. Hasta el momento, se han presentado 180 denuncias formales contra Gerson Orellana por parte de ciudadanos afectados.

El organismo judicial trabaja para garantizar un proceso transparente y eficiente de devolución de los fondos a las víctimas. En este sentido, se hace un llamado a la población para que se mantenga informada por medio de los canales oficiales de la Fiscalía y evite caer en fraudes similares.

Contexto del caso en El Salvador

El caso Credicash ha generado preocupación en el ámbito financiero y social del país, especialmente en la región de Chalatenango, donde la financiera tenía una presencia significativa. La Fiscalía ha puesto especial énfasis en combatir este tipo de delitos que afectan la economía pública y la confianza de los ciudadanos en las instituciones financieras.

Asimismo, esta investigación forma parte de una estrategia más amplia para fortalecer la supervisión y regulación del sector financiero no bancario, con el fin de prevenir estafas y proteger a los consumidores.

Próximos pasos en la investigación

La Fiscalía continúa con las diligencias para completar el listado de afectados y avanzar en la recuperación de activos. La colaboración interinstitucional y el uso de herramientas tecnológicas son clave para enfrentar el desafío que representa el procesamiento de miles de contratos y documentos asociados a esta investigación.

Finalmente, se mantiene el compromiso de transparentar cada etapa del proceso judicial, garantizando el respeto a los derechos de las víctimas y la correcta aplicación de la justicia en El Salvador.