Fiscalía investiga origen de fondos y vínculos en esquema financiero Credicash en El Salvador

La Fiscalía General de la República (FGR) confirmó el inicio de una investigación profunda sobre el origen de los fondos aportados por los inversionistas del esquema financiero Credicash, propiedad de Gerson Orellana. El objetivo principal es establecer la cantidad entregada por cada persona y evaluar si las inversiones declaradas corresponden con la capacidad económica real de los inversionistas, así como determinar posibles vínculos con pandillas u otras actividades ilícitas.

Revisión detallada de inversiones y capacidad económica

En conferencia de prensa, el fiscal general, Rodolfo Delgado, explicó que se busca verificar si las inversiones han sido genuinas. Para ello pondrán especial atención en casos donde personas con actividades económicas informales o sin historial tributario significativo hayan declarado inversiones elevadas. "Vamos a determinar si las inversiones han sido reales, es decir, si tenían la capacidad de entregar esas cantidades de dinero. Por ejemplo, no vaya a tratarse de una persona que se dedique a oficios domésticos durante toda su vida, que no ha declarado impuestos nunca y de repente, pues por alguna de esas sorpresas de la vida, haya entregado medio millón de dólares", advirtió el funcionario.

Equipo especializado analiza evidencia física y digital

Para esta investigación, la Fiscalía conformó un equipo multidisciplinario de alrededor de 70 especialistas, entre fiscales y analistas financieros, quienes trabajan en la comparación y análisis de la documentación física obtenida en la sede de Credicash, ubicada en Chalatenango, y en la residencia de Gerson Orellana, junto con la evidencia digital incautada durante las diligencias.

Según Delgado, el sistema operativo utilizado por Credicash pudo haber servido para ocultar movimientos de dinero fuera del sistema bancario formal, lo que incrementa la complejidad de la investigación. Por ello, la FGR tiene como prioridad identificar tanto a las víctimas como a quienes participaron directamente en el esquema para evadir controles financieros.

Mecanismo de reintegro y clasificación de inversionistas

El fiscal general señaló que se está diseñando un mecanismo para el reintegro de los fondos a quienes logren demostrar su calidad de víctimas dentro del esquema. En contraste, aquellos inversionistas que no puedan justificar su origen lícito de fondos y que hayan participado con intenciones de evadir controles serán tratados bajo otros términos legales.

"Aquellos que no logren establecer que ostentan la calidad de víctima, sino que es gente que de alguna manera andaba buscando evadir algún tipo de control, vamos a tener que hablar con ellos en otros términos".

Hallazgos sobre el esquema piramidal y su magnitud

La Fiscalía ha determinado que Credicash operaba bajo un esquema de fraude piramidal, principalmente en el departamento de Chalatenango. El propietario, Gerson Orellana, prometía a los inversionistas una ganancia mínima del 10% mensual sobre el capital aportado. El sistema funcionaba pagando las ganancias de los inversionistas antiguos con el dinero que aportaban los nuevos clientes.

Las entregas de dinero se formalizaban mediante contratos de mutuo (préstamos),de los cuales la Fiscalía ha incautado aproximadamente 18,000 documentos. Según los datos oficiales, el esquema captó más de 38 millones de dólares, lo que implicaba un pago mensual en intereses de alrededor de 3.8 millones de dólares. De no haberse intervenido, se estimaba que para marzo de 2027 la deuda total podría ascender a 83.6 millones de dólares.

Reacciones de clientes y pobladores de Chalatenango

En los últimos días, habitantes de Chalatenango y clientes de Credicash residentes en el extranjero han utilizado las redes sociales para solicitar la libertad de Gerson Orellana y defender el origen de sus fondos. Muchos de estos inversionistas alegan que los recursos entregados provenían de remesas familiares o de actividades económicas informales, y temen que esta situación complique la demostración del origen legítimo del dinero ante la Fiscalía.

Uno de los pobladores que participó en una marcha reciente en Chalatenango declaró: "Por ejemplo, yo soy verdulero, trabajo vendiendo verduras aquí y si no trabajo un día no gano, no como. De ese dinero yo depositaba y él nunca nos falló". Otra persona expresó su inquietud ante las declaraciones del fiscal general sobre la imposibilidad de que personas sin declaración de impuestos hubieran invertido grandes sumas: "El señor fiscal dijo que si una persona no ha declarado impuestos no es posible que depositara dinero en Credicash. ¿Y aquellas personas que depositaron dinero de remesas enviadas por un familiar? ¿Cómo harán?".

Contexto y retos en la investigación

El caso Credicash representa un desafío significativo para las autoridades salvadoreñas, dado el volumen de dinero movilizado y la diversidad de inversionistas involucrados, que incluyen tanto residentes en El Salvador como en el extranjero. La investigación no solo busca esclarecer la magnitud del fraude y recuperar los fondos para las víctimas, sino también desarticular posibles nexos con actividades ilícitas que puedan estar relacionadas con la operación del esquema.

El trabajo coordinado entre fiscales y analistas financieros, así como el uso de tecnología para el análisis de datos digitales, son herramientas clave para avanzar en esta pesquisa. La Fiscalía mantiene un compromiso público con la transparencia y la justicia, asegurando que los resultados de la investigación permitan un proceso judicial sólido y la protección de los derechos de las víctimas.

El panorama legal y financiero que rodea al caso Credicash continúa en desarrollo, y se espera que en las próximas semanas se presenten nuevos informes y avances que permitan fortalecer el proceso y brindar mayor certidumbre a los afectados.